どうも～、りっきーです。
月一で報告しているNISA・つみたてNISAの運用成績です。

2022年よりつみたてNISA→NISAへ変更しました。



つみたてNISAがはじまった2018年1月にSBI証券で運用を開始しています。

2022年からはNISAへ運用変更しましたが、2018～2021年分のつみたてNISAは売却せずガチホしています（ひふみプラスを除く）。

累計投資額には売却済みのひふみプラスも含まれています。

つみたてNISAだけであれば2021年末時点では60％超の含み益がありましたが、インフレ懸念からの利上げ、侵攻から始まり原油高と相場の暴落でつみたてNISA・NISA枠を含めるとマイナスになるほど運用成績が極端に悪化していました。

2022年分はまだまだマイナスですが最悪期は抜けつつあるかな、と言ったところです。

それにプラスしてレバナスの逓減や金利コストがどのように今後影響を受けるのか見守っています。


一般NISAが終了となる2023年までの2年間は一般NISAへと切り替えました。

2022年は年初一括投入済みのため、枠は全て使いきっています。

2023年は前年の反省を踏まえ、月初に10万円・月半ばに5万円×8か月で枠を埋めました。

また、2024年の新NISAにより現行一般NISA/つみたてNISAのロールオーバーが無くなることから特定口座で運用して長い運用期間を取ることが出来なくなりました。

2023年から新規分をiFreeレバレッジNASDAQ100→手数料の安いauAMレバレッジNASDAQ100へ変更しました。レバナスで大きく狙える夢は儚く崩れ去りましたので非課税期間でプラマイゼロに持っていければいいくらいに思っています。

YouTuberなどのファンダメンタルズもテクニカルも分かっていないド素人に乗っかったばかりに大切な虎の子の資産を大きく毀損していまい完全に戦略ミスと思っています。しかし、乗っかってしまったのも自分の責任ですね。

そして少しずつ2024年からの新NISAへ移行していく予定です。


なお、NISA枠とは別に特定口座にて月5万円三井住友カード(NL)決済にてほぼ同様（割合はauAMレバレッジNASDAQ100を47%、米国レバレッジバランスファンドを53%）の買い付けをしています。

特定口座分は非課税期間など関係ないため継続していく予定です。

年間トータルとしてはNISA分で120万円分、特定口座分で60万円の合わせて180万円分の投資をしていることになります。


※本項はつみたてNISA運用時の参考です。

2018年7月にeMAXIS Slim S&P500米国株式(S&P500)が登場したのを機に、ひふみプラスを売却して運用商品を入れ替えています。100%米国株式/ETF（上場投資信託）を投資信託として買っていることになります。

さらに2019年10月26日からSBI･V･S&P500インデックス・ファンドの取り扱いが開始になりました。


それ以来ずっとSBI・V・S&P500（VOO）インデックスファンド100％としています。


NISA移行したことにより楽天VTI、eMAXIS Slim S&P500、SBI･V･S&P500はつみたてNISA枠での新たな積み立て買い付けはできませんが、売却せずに運用を続けています。


※本項はつみたてNISA運用時の参考です。

つみたてNISAの非課税枠は年間40万円、月33,333円が限度になります。

毎月・毎週・毎日買い付けのいずれも成績の差が少ないと言われているため、わたしは毎週木曜日に7,692円買い付けされるようにしています。

ゲン担ぎでつみたてNISAの初回買い付け日を一粒万倍日に設定したのが木曜日だっただけです。

SBI・V・S&P500インデックス・ファンド1本となりましたが、今後三井住友カード(NL)決済に移行することにしましたので、毎月1回のつみたてに変更になります。



わたしの資産運用の肝は投資信託で、iDeCoとつみたてNISAがベースです。

2022年と2023年は一般NISAへと転向してしまいましたが、これが今後どう変化していくか楽しみです。

2024年から始まる新NISAも気になるところですが、レバレッジのかかった商品は外されるとのことですし、20年間じっくり行くならつみたてNISAをチョイスで問題ありません。

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わたしがオススメする証券口座はSBI証券と楽天証券の2つです。
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以上、月次報告でした