どうも~、りっきーです。
2018年10月のつみたてNISA月次報告です。
2018年10月31日現在の運用成績は-0.59%でした
つみたてNISAがはじまった2018年1月にSBI証券で運用を開始しましたが、10月31日現在は-1541.28円、-0.59%の含み損益です。
号外ではかろうじてプラス圏でしたが、マイナス圏突入です
投資信託 | 評価額 | 含み損益 | 含み損益 |
合計 | 259194.95 | -1541.28 | -0.59% |
ファンド名 | 損益 | 損益(%) | 評価額 |
eMAXIS Slim米国株式(S&P500) | -1,520.17 | -4.39 | 33,087.57 |
楽天・全米株式インデックス・ファンド | -21.11 | -0.01 | 226,107.37 |
しかし、つみたてNISAも先ほどチラ見してみましたら、+1.18%と回復傾向でした
りっきーのつみたてNISAのポートフォリオは?
2018年7月にeMAXIS Slim S&P500米国株式(S&P500)が登場したのを機に、ひふみプラスを売却して運用商品を入れ替えています。100%米国ETF(上場投資信託)ということになります。
・楽天-楽天・全米株式インデックス・ファンド(VTI)…70%
・eMAXIS Slim S&P500米国株式(S&P500)…30%
積立額・積立頻度は?
つみたてNISAの非課税枠は年間40万円、月33,333円が限度になります。
毎月・毎週・毎日買い付けのいずれも成績の差が少ないと言われているため、わたしは毎週木曜日に7,691円買い付けされるようにしています。
ファンド名 | 投信積立買付 |
三菱UFJ国際-eMAXIS Slim米国株式(S&P500) | 2,307 |
楽天-楽天・全米株式インデックス・ファンド | 5,384 |
合計 | 7,691 |
まとめ
わたしの資産運用の肝は投資信託で、iDeCoとつみたてNISAがベースです。
今回のように米国株式(ETF)全振りですと、例えば20年後の出口戦略を考えた時に運悪く急落に当たってしまうとリスクが高いことが分かります。
しかし、ドルコスト平均法で下がった時には相対的にたくさん買えるメリットがあるので動ぜずに淡々と積み立てていきましょう。
わたしはパフォーマンス重視で米国株式(ETF)全振りしてしまいましたが、怖いな、と感じたら債券も入れてポートフォリオを組むことをオススメします。
ただ、スイッチングのできるiDeCoと違ってつみたてNISAの場合、組み替えることができないんですよね。いったん売却して積立買付することになります。その空いた枠は再利用できないので注意が必要です。
以上、月次報告でした
つみたてNISAをはじめる:【SBI証券公式WEB】
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