つみたてNISA201911
どうも~、りっきーです。
月一で報告しているつみたてにゃーさ…いや、NISAの運用成績ですw


2019年11月末現在の運用成績は+12.7%でした

つみたてNISAがはじまった2018年1月にSBI証券で運用を開始しています。

つみたてNISA 累計投資 評価額 含み損益 含み損益
753,726 779,261 87,806 12.70%
商品名 評価額 損益 損益
eMAXIS Slim米国株式(S&P500) 163,346 17,993 12.38%
SBI・バンガード・S&P500インデックス・ファンド 65,017 3,480 5.66%
楽天・全米株式インデックス・ファンド 550,898 66,333 13.69%
累計投資額には売却済みのひふみプラスも含まれています。

ドルコスト平均法下がった時にはたくさん買える・上がった時には少なく買うメリットがあるので淡々と積み立てていきましょう。

あとはアイキャッチ画像の猫ちゃんのように寝ていればいいんです。

わたしのつみたてNISAのポートフォリオ

2018年7月にeMAXIS Slim S&P500米国株式(S&P500)が登場したのを機に、ひふみプラスを売却して運用商品を入れ替えています。100%米国株式/ETF(上場投資信託)を投資信託として買っていることになります。

さらに、2019年9月26日よりSBI・バンガード・S&P500(VOO)インデックスファンドの取り扱いが始まりました。
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(SBI証券のHPより)

SBIとしては初めてバンガード社と組んだ商品ですし、信託報酬が0.0938%と業界最低水準に設定されていますので、これに乗らない手はありません。

2019年10月26日からつみたてNISAの買い付けも開始しましたので、早速SBI・バンガード・S&P500(VOO)インデックスファンド100%と変更しました。
つみたてNISAポートフォリオ201911

従来の楽天VTIとeMAXIS Slim S&P500は新たな積み立て買い付けはしませんが、売却せずこのまま持っておくことにします。

積立額・積立頻度の設定

つみたてNISAの非課税枠は年間40万円月33,333円が限度になります。

毎月・毎週・毎日買い付けのいずれも成績の差が少ないと言われているため、わたしは毎週木曜日7,692円買い付けされるようにしています。

ゲン担ぎでつみたてNISAの初回買い付け日を一粒万倍日に設定したのが木曜日だっただけです。

SBI・バンガード・S&P500インデックス・ファンド1本となりましたが、毎週買い付けはそのままとしています。

ファンド名 割合
SBI・バンガード・S&P500インデックス・ファンド 100%

まとめ

わたしの資産運用の肝は投資信託で、iDeCoつみたてNISAがベースです。

米国株式/ETF全振りですと、例えば20年後の出口戦略を考えた時に運悪く急落に当たってしまうとリスクが高いことが分かります。

わたしはパフォーマンス重視で米国株式/ETF全振りしてしまいましたが、怖いな、と感じたら債券も入れてポートフォリオを組むことをオススメします。

ただ、スイッチングのできるiDeCoと違ってつみたてNISAの場合、組み替えることができないんですよね。いったん売却して積立買付することになります。その空いた枠は再利用できないので注意が必要です。

また、つみたてNISAは2018年から2037年までの時限措置でしたが、5年間延長が計画されています。いずれはいつ始めても20年間の投資期間は担保されるようになるのではないでしょうか。

2,000万円問題に揺れる日本、これからの時代は貯金よりも投資ですよ!

米国重視の経緯を記事にしています。様々なブロガーさんの影響を受けています(*´ω`*)
関連記事:私が米国重視になった理由

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以上、月次報告でした
楽天証券(FX)
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