Wealth Naviアイキャッチ
どうも~、りっきーです。
今月からロボアドバイザー WealthNaviの運用実績についても公開していきます。


ロボアドバイザー WealthNaviは初心者にオススメ

りっきーは2018年1月からロボアドバイザーWealthNaviも始めています。
理由はここにも書いてありますが、もう今からでもできることを少しずつでもやっておかねばならん!と背水の陣で臨んだわけです。

りっきーの始めた投資の順番としては…
  1. iDeCo
  2. つみたてNISA
  3. ロボアドバイザーWealthNavi
  4. FXトラリピ(以下略)
なので、3番目に始めたのがWealthNaviです。始めた当時はFXトラリピは知っていたもののまだ怖くてブロガーさんの記事を読んで研究しているだけでした。
税優遇のあるiDeCo・つみたてNISAときたら、次に始めるならロボアドバイザーだろう、と考えたわけです。


リスク許容度は?

りっきーのリスク許容度は【4】です。
これは、年齢や年収、資産に答えていくだけでリスク許容度をWealthNaviが決めてくれます

正直に答えたら【4】だったというわけです。若い方や年収の高い方、資産が多い方は【5】になるとと思いますが、リスクを取りたくなければ低リスクの1を、リスクを高く取ってもよければ5までマニュアルで変更可能ですよ。
WealthNaviリスク許容度


運用金額・積立金額・運用成績は?

りっきーは2018年1月10日から30万円を入金して、今は毎月2万円を自動積立しています。
2月ごろに調整相場になって相場が落ち込んだときに追加入金もしています。

【投資元本】590,000円(2018年9月時点)
【円ベース】+11,739円 (+1.99%)
【ドルベース】-51.76(-0.97%)
WealthNavi201809円

円ベースでは米国株(VTI)、米国債券(AGG)、不動産(IYR)がプラスですが…
WealthNaviポートフォリオ201809円

ドルベースでは米国株(VTI)と不動産(IYR)以外マイナスですね
WealthNaviポートフォリオ201809ドル
今は円安ドル高な相場なので助けられている感じですが、ドルベースではマイナスな成績です。世界の投資マネーがアメリカへと集中しているのが理由ですが、もう少し頑張ってほしいところですね…。
あと、始めた時期やリスク許容度で成績が変わってくるはずです。


まとめ

簡単お任せで世界分散してETFに投資してくれるロボアドバイザーですが、万全ではありません。
しかし、銀行口座に置いておくよりはいいかな、くらいの気持ちでテストもかねて投資しています。

投資を始めてみたいけどよくわからないお任せで運用したいという方にはうってつけだと思います。

無料口座開設:【ロボアドバイザーWealthNavi公式WEB】

最後までご覧いただき、ありがとうございます。
WealthNavi
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